Unis contre le blanchiment d’argent

Illustration : Keri Smith

Selon l’étude sur la lutte contre le blanchiment d’argent réalisée par KPMG en 2004, les banques font leur part pour entraver les activités de blanchiment qui entraînent chaque année le recyclage de 500 milliards à 1 billion de dollars US à l’échelle mondiale.

Au cours des trois dernières années, les deux tiers des 209 établissements financiers interrogés ont transmis aux responsables de l’application de la loi un plus grand nombre de rapports, en raison des améliorations apportées à leurs systèmes de détection et de production de rapports. En outre, 83 % des répondants ont déclaré investir en moyenne 61 % de plus qu’avant dans la lutte contre le blanchiment et prévoient accroître ces dépenses d’au plus 40 % au cours des trois prochaines années. «Depuis le 11 septembre 2001, les établissements financiers du Canada et d’ailleurs ont redoublé d’efforts et n’ont jamais été aussi vigilants dans leur lutte contre le blanchiment d’argent», mentionne Jim Hunter, président de Juricomptabilité KPMG inc.

Ainsi, les banques ont nettement perfectionné leurs méthodes de surveillance : plus de 40 % des répondants ont mis en œuvre des logiciels de surveillance externe et les banques investissent dans des programmes de formation individuelle afin d’aider leurs employés à déceler les activités douteuses. La capacité à surveiller les opérations des comptes dans leur ressort territorial et dans d’autres pays limite toutefois les efforts des banques (25 % n’ont pu y parvenir). Les répondants ont aussi indiqué que les responsables de l’application de la loi n’ont pas les ressources pour faire face au volume accru d’opérations douteuses. Les banques du pays sont très conscientes des risques et du rôle crucial qu’elles jouent dans la détection des activités de blanchiment, la communication d’information et les moyens de juguler ces activités, observe Jim Hunter. Il leur reste à étendre le réseau de communications entre les responsables de l’application de la loi et les banques à l’échelle mondiale afin de combattre la collusion entre les blanchisseurs d’argent, les terroristes et les criminels.